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生命保険の見直しから、資産運用ができるようになる!
賢く、効率的に3,000万円を貯める仕組みづくり
継続ファイナンシャルプランニングメニュー

 

豊かな老後、ワクワクの幸せな未来を叶えるために!
人生100年時代に向けて必要なお金の戦略を立てられるようになります

毎月支払いの生命保険料、高いなぁと思っていませんか?
または、見直しの度に上がる保険料に頭を悩ませていたり。

 

こんなお悩みを抱えていませんか?

☑老後の年金や将来のお金の漠然とした不安がある。
☑毎月の高い保険料を何とかしたい。
☑銀行などの預貯金だけでは貯まらないので、もっと効率よく貯めていきたい!
☑資産運用、興味はあるけれど一人で始めるには不安、難しそう、失敗が怖い。
☑イデコやNISAについてもっと知って活用してみたい。
☑ネットや本などで情報を集めたけど、自分に合うやり方がわからない。
☑外貨建ての貯蓄型保険に勧められている。

金融機関に預けておいても、ほとんど増えない貯蓄。時間外手数料だけで、吹っ飛んでしまう利息。

だからといって、普通預金にいれておくくらいなら・・・と、投資運用を始めてみたいけど、何から始めていいかわからない、一人では心配・・・

投資で資産形成をしていきたいと思っているけれど、一人では不安や心配から動き出せない。

ムダな保険を見直して、投資運用することで不安を安心に変えて、豊かな老後・幸せな未来を叶えたくありませんか?

実は、私は過去に、頑張りすぎる節約からストレスで、気が付いたら浪費してしまっていたり、金融機関などですすめられた商品で目減りさせてしまったりを乗り越えて(かなり遠回りして)資産運用で8桁貯蓄を達成してきた経験があります。

 

今では、お金は増やしていくことができる!リスクをとりながらコントロール可能!と思っています。

少し先の未来や老後は、ワクワクの楽しい計画を立てています。

もしかすると、1,000万円、2,000万円の貯金を貯めたり、資産運用で増やしたりすることなんて、自分には出来ない!なんて思い込んでいませんか?

たとえば、老後の資金を20年後に3,000万円準備したい。  お子さまの教育資金を18年後に500万円貯めたい。

預金や貯蓄では、目標のお金を貯めるのは難しい!と感じてしまっても。 資産運用なら、それを可能にしてくれるのです!!

 

決して、私が特別なのではありません!

老後の資金、将来の年金の不安が、安心や希望に変わったら嬉しいですよね!

あなたも、大切な将来の資産形成が始められるようになって、幸せな未来、豊かな老後を実現できます。

夢や理想に満たされた人生を送れるとしたら、あなたはどんな夢を叶えたいですか?

 

継続ファイナンシャルサポートを受けられたお客さまのご感想

お陰様で、あれから450万円貯まりました!自然と貯まった感じです(笑)

愛知県 30代ご家族様

大澤さん、わが家の保険はすべてトータルコーディネートしてもらっていますよね。
具体的には、生命保険 月保険料32,000円から10,000円にしていただきました。この中には子ども保険2人も入っています。
死亡保障、医療保障、ガン保障がすべて1つになっていて、とってもシンプルで分かりやすい保障内容を選んでもらっています。
いろいろな保険を比べて、FPの方や、いろいろな保険屋さんの話を聞きましたが、大澤さんのお話が、一番納得できています。
だから、とっても任せられます~とにかく、生命保険から、火災保険・地震保険の見直し技はすごいですね。
どうにもならないとあきらめていたので、相談してみて本当に良かったです。

火災保険は、年間25万円近く払っていたものを、年間26,000円にして頂きました。この時も、本当にびっくりと感動でした。^^
見直しは簡単にしてもらえるので、とってもオススメですよ。
ゴールが早そうでわくわくしてます。^^また、ご相談させていただきたいです。

お陰様で、あれから450万円もの貯金が貯まったこともご報告させていただきます!自然と貯まった感じです(笑)
これを元手に、教えて頂いた投信に入れて効率よく増やしていきます。3,000万を目標にがんばります。


大澤さんの継続コンサルを受けて、「お金を育てる」という意識が普通になりました

関東地区 40代・自営業女性

はじめての投資信託ですが、素人の私でも、できました^^!
これ、ひとりじゃ、絶対無理です。コンサルお願いして、本当に良かったです。
将来の安定が広がる可能性を、コンサル料○○万円で手にすることができると思うと、正直、大澤さんのコンサル、お安いです♪
素敵なファイナンシャルプランナーさん、コンサルタントさんに出会えて、幸せです♪ありがとうございます。

(その後のご報告)

大澤さんの継続コンサルを受けて、「お金を育てる」という意識が普通になりました。
「貯蓄」と「お金を育てる」の良いバランスがとれるようになりました。
今なぜメールを書いているかと言うと、自分1人でNISAと口座に投資できたからなのです!
何ひとつ問題なく、私が設定して投資しました~♪
電卓1個、紙1枚でサクッと計算して、SBI証券の画面で設定して、何もかも1人で設定できました。
銘柄も何も迷うことなく選べますし、理想のパーセンテージで買付もできました♪
本当に大澤さんのコンサルのおかげです。

継続コンサルだからこそ、いちから学べたので、投資の「意味」まで分かるようになったことが大きいです。
投資の仕方+投資の専門用語の意味この両方をじっくり学べたので、やっぱり分からないことは分かる人から学んだ方が速いな!と実感しています!

【個人情報のため、割愛させていただきます】

良かったことがありすぎて書ききれません。
しかも、今日付けでNISAは6.9%の運用益が出ています。
債券はマイナスですが、株が頑張ってくれています。
この前は逆だったのに、不思議です。
こういうことが起きても、経済って動き続けているんだな~と思うくらいで、何も慌てません。
良い時も、そうでないときも動じないですし、コツコツ積み立てていくだけです。
普通に貯蓄するより6,900倍の利息(利益)が付いているわけですし。
「積立NISAとかiDeCoに興味はあるけど、よく分からないし」と途中で諦めてしまう場合が多いと聞きますが、もったいない!
サポートしてくれる人となら、カンタンに1歩を踏み出せるし、2歩目も3歩目も大丈夫なのに。
大澤さんと対面でコンサルを受けられたので、分からないことはその場でどんどん質問できました。

コンサルは敷居が高いと感じますが、大澤さんと談笑しながら、ここをこうして、こうすると、、、できた!みたいな楽しいコンサルでした!
何やら政府でNISAについてあーだの、こーだの議論が始まっていますね。
政府がこれだけ議論するってことは、これからは老後については自分でお願いします。
社会保障費の限界です、という意味なのだと思うのです。

・興味はあるし、やってみたいけど、、、で終わる
・分からないから、分かる人に聞こう!と行動する

この二極化が進むのかなぁ、その差が、将来にはっきり出るんじゃないかなぁ、と思っています。

これからもよろしくお願いします!
大澤さんは私のオーダーメイドの希望を聞いてくれるFPさんであり、同時に、将来安心コンシェルジュさんです!


今現在、ほぼマイナスからの貯蓄スタートが2年ほどで、200万近く貯まってます(≧▽≦) この手法100万でも安いと思えます

愛知県北名古屋市 30代ご夫妻

お久しぶりです。こんにちは。
家は、とにかく保険貧乏で、貯蓄がほとんどなしどころか、借金すれすれの状況からの快進撃でした!!!
毎月55,000円の生命保険料。に年間の火災保険料と地震保険やら合わせると?
確か、70,000円超えだったと思います。
それが、18,800円にしていただいて(^_-)-☆

何せ、めっちゃすごい見直し技で、わお~これこんなんできる?この保障額にこの金額ありえないわ~
と、大喜びだったのは、私だけでなく主人ともどもでした。
大澤さんの説明は、どこの営業マンからも聞ける話ではないところも気に入っています。
実は大変だった記憶が、遠い彼方へ行こうとしています。
今現在、ほぼマイナスからの貯蓄スタートが2年ほどで、200万近く貯まってます(≧▽≦)
確実に保険の見直しをしてからの、投資積立の効果はスゴイですね!

私はケチですが、この手法100万でも安いと思えます。
堅実投資ということも今では、十分理解してますので、シュミレーションでみる楽しみは、人生確かに変わると思います。
元手1,000万でも、カンタンに3,000万、いや億も宝くじでなく現実に見える気がいたします(^^)v
出会いに感謝です。
大澤さん応援しています^^一人でも多くの方に伝わるといいですね!


ネットの情報だけでも投資を始めることはできますが、お金の増え方が全然違います。コロナで投資がマイナスでも不安はありません

神奈川県 50代・会社員女性

自分なりにネットで調べた情報をいろいろ拾って、3年くらいやってきましたがネットだけの情報だけだと行き詰ってしまいました。
けれど、今まで、自分の家の財産・お金の話をすることは 他人に話すことはなかなか勇気がいることでした。
お金のことってなかなか他人に話せなくて・・・一人悶々としていました。

はじめて大澤さんにお会いして その不安がなくなりました。
大澤さんは 素人感覚で投資を始めた私の話にも、いやな態度をせずに耳を傾けてく話をきいてくれました。
また、大澤さんの話しかたがとても物腰が柔らかくて、こんなこと聞いたらどうなんだろう?と言う疑問にも丁寧に答えてくれました。
また、家の火災保険の見直して3か月ぐらいたってから台風で被害を追ってしまったのですが、少ない掛け金で保険が下りた時はとても驚きました。
今まで●●の地震保険も加入していて、年間15万くらい払っていたのに、このまま入っていたら保険は下りなかったので、とても感謝しています。
もっと早く大澤さんにお会いしていたら・・・って思いました。
保険の見直しをしたことで、投資にまわせる額が増えて老後資金の不安が解消しました。

コロナショックで、投資がマイナスになっていても不安はありません。
お金の不安がなくなると 気持ちに余裕ができます。

最初は高額で悩むと思いますが。この金額で保険、投資、老後資金、家計の見直しができるのならとても安いと思います。
また、こんな時期なので よけいお金の不安強いと思います。
早く気付いた方が同じ収入を得ても貯蓄額の金額が違ってきます。
私みたいに遠回りせずに最初から大澤さんに相談してみると、一番の早道です。

ネットだけの情報だけでは始めることはできますが、お金の増え方が全然違います。身をもって体験したからこそ言えます。
大澤さんは、保険の見直しができるのはとても心強いです。
月々の家計では貯蓄にまわせないと思っていても、大澤さんに見直しをしていただいて数万円まわせることがわかった時は、とてもうれしくなりました。


苦手なパソコンの設定もクリアしながら、将来の資産構築ができて嬉しさと安心感と自信がつきました

愛知県名古屋市 40代・会社員女性

大澤さん、1年間のコンサルありがとうございました。
思えば1年前、全く投資などしたことのないど素人の私が、今では将来のために資産を増やしていける構築がきちんとできたことに、嬉しさと安心感と自信がつきました。

まず保険の見直しをしていただいて、保険て知り合いから勧められたからなどの理由で入ったものも多く、保険の中身を理解せずに入っていました。
だから、1つずつ説明をしていただいて驚く内容ばかりで今まで損をしていたなと痛感しました。
知らないって本当に怖いですね。
でも、見直したおかげで3万円くらい保険料が安くなりました。

私は1年という長いコンサルをお願いしたことで、苦手なパソコンの設定も教えていただきながらゆっくりできたことが、本当に良かったと思います。
1年寄り添っていただけて、お金の話だけでなくいろんなお話もでき、大澤さんと好きなことが似ていて、そんな話をできたのもとても楽しかったです。
本当にありがとうございました。

P.S リバランスもまたお願いしたいと思っています!

 

まずは、ムダになっている保障を見直して、あなたにとって必要な保障を組み立てていきます。

上手に見直すと、貯蓄が貯まりやすい強い家計に変身できます。

毎月の高い保険料さえも、将来の大きな貯蓄につなげていくことは可能です!

貯蓄が貯まりやすい土台作りができたら、次のステップ。

見直しから生まれたその大切なお金を、じっくりと大きく育てていきます。

 

あなたも、このようになりませんか?

  • 生命保険の悩みから解放されて、出費が改善し、年平均30万円以上貯まる家計に変身することが可能です。
  • お金を増やせるしくみを手にできることで実感でき、老後の不安がなくなり、安心に変わります!
  • 投資が初めての方でも、数千万円以上の老後資金や教育資金を貯められるしくみが完成します。
  • 投資の面倒な手続きで、挫折することなく安心して進められます。
  • 最初から、あなたに合った運用方法、金融商品を選べるので、投資スタートまで最速です。

 

継続ファイナンシャルプランの特徴は、

・データや実績に基づいた投資の4大原則で、リスクを限りなく押さえながら

・運用初心者の方が「始めやすい」、「続けやすい」、「増やしやすい」

・仕組みづくりができた後は、基本ほったらかしでOK

を、柱としています。

 

保険の現場で1200人以上のお客様から保険やお金のご相談をいただいてきた私が思う、お金について考えるタイミングとは・・・

それは、ライフステージが変わる時。

就職、結婚、いざ退職金を受け取った時に、さあこのお金、どう増やす?

でも、豊かな人生を送りたいなら。

今の時代、「資産運用」を少しでも早く取り入れて始めた方が、いいです!

今どんなに多忙でも、まとまったお金がなくても、今少しだけ頑張って「しくみ」さえ作ってしまえば・・・

時間を味方につけて「豊かな資産形成づくり」を成功させることができます。

お子様の進路や、職業選択のとき

ご自身の趣味ややりたいこと

じゅうぶんなお金があれば、幸せな選択肢が広がって、選ぶことができますよね!

「もっと早く、始めれば良かった!!」

そんな後悔を、あなたには絶対にしてほしくないのです!

 

そこで、私が、おすすめしているのが「積立投資」での資産運用です。

投資の仕組みを知れば、あなたも自信を持って、将来の大きな安心を手に入れることができます!

手続の多さに、大変!難しい!もうお手上げ!

と感じる方が、とても多い投資のスタート。

また、口座やNISAの手続きが完了するまでに1か月ほど、確定拠出型年金(イデコ)は、2ヵ月ほど必要です。

投資のことが、全くわからない。

何から手をつけて良いのか、わからない。

そんな方も、大丈夫です。

 

書類の記入や、ネットの手続きなどの入力など、つまずきやすい投資の手続き上の疑問や不安が出てもマンツーマンのサポートを受けながら進めることができます。

初心者の方でも、きちんとスタートできるようになるのが、この継続コースです。

焦らず、じっくりと、ご相談されたい方のために。

効率よく、着実にお金を増やしながら貯めていく方法で、将来の資産形成につなげていきます。

たとえば、毎月3万円以上の保険料をお支払いの場合、見直しをすることで、平均で年間30万円くらいの余裕を生み出すことは可能です。

余裕資金を投資に回しながら、長期で続けることで、リスクを抑えながら大きく増やしていく仕組みを作っていきます。

浮いたお金で、少額(100円からOK)から資産運用が始められ、

「今、貯蓄がなくても」
「元手のリスクも限りなく少ない状態から」

賢く効率的に、学費や老後資金を貯められるようになります。

たとえば、老後の資金を20年後に3,000万円準備したい。お子さまの教育資金を18年後に500万円貯めたい。

ひと昔の時代とは違って、今は預金や貯蓄では、ほとんど増えてはいかないという残念な現実。

目標の金額を貯めるのは難しい!と思っても。それを可能にしてくれるのが、資産運用なのです!!

 

よくあるご質問

Q. 全くお金の知識がない自分に、投資が始められるのか、ついていけるのか心配です。

実は、投資とか資産形成というと、ちゃんと勉強してから、しっかりお金を貯めてから、もう少し時間ができてから・・・

なんて思う人がとても多いものです。

お客様の(95%以上)が、初めて投資をスタートされています。そのため投資の基本からわかりやすくお伝えしています。

最初からあなたに合った金融商品がわかるので、短期間でスタートできるようになります!

毎日パソコンなどの画面をチェックしなくても大丈夫です。

Q. 仕事や子育てなどで忙しくて、まとまった時間がとれなくても、始められますか?

はい、大丈夫です!私たち女性って忙しいから、どうしても、お金のことって後回しにしてしまいがちなんですよね。

最初に投資の仕組みさえ作ってしまえば、忙しくても、まとまったお金がなくても、時間を味方につけて資産形成することができます。

今ちょっとだけ頑張ることで、後がラク、楽、幸せ~を選べる選択肢が、ぐ~んと広がっていきます。

Q. まとまった貯蓄がないのですが、資産運用を始められるようになりますか?

はい、大丈夫です!資産運用は、貯金があってもなくてもちゃんと始められます。100円からでもスタート可能だからです!

あなたも、頑張る節約から解放され、ラクチンにゆとりを持ちながら長期で運用を続けられます。

Q. 50代で資産運用を始めるのに遅くはないですか?

はい、大丈夫です。資産形成においてのキモ、お金に働いてもらう「仕組み作り」の秘訣は、まさにここ!です。

【時間を味方につけること】

だからこそ、思い立った今!人生100年時代。人生で、一番若い『今』から、スタートできると後がどんどんラクになっていきます。

Q. 継続コースはどんなペースで進められ、どうなれますか?

カリキュラムによって、個別にすすめていきます。あなたの現状、ペースに寄り添ってサポートさせていただきます。

投資のしくみ作りができた後は、一生の財産になり豊かな人生を選べるようになります。

大切なパートナーやお子様にも、伝えることが可能です。

「今、始めておいて本当に良かった!!」 そんな喜びの声を多数いただいております。

 

ベーシックコース(4ヶ月)

対面とオンラインで毎月決められた回数のセッションと、4ヶ月間メールでの質問し放題のコースです。

個別のカリキュラムを作り、進めていきます。

手続の多さに、大変!難しい!もうお手上げ!と感じる方が、とても多い投資のスタート。

また、口座やNISAの手続きが完了するまでに1ヶ月ほどかかります。

確定拠出型年金(イデコ)は2ヵ月ほど必要です。

手続き完了をした後、積立や一括投資の設定や商品の買付の仕方がわからない。

そんな場合も、どういう順序で、何から始めればよいのか?が迷いません。

短期間(4ケ月)で、集中して保険の見直しもしながら、投資が始められるようにサポートしていきます。

ご希望の日時を、事前に打ち合わせして進められます。

方法:対面1回/月 オンライン1回/月、メール無制限
時間:1回90分

価格:297,000円(税込)

お申し込みはこちらから

 

オンラインコース(6ヶ月)

オンラインで毎月決められた回数のセッションと、6ヶ月間メールで質問し放題のコースです。

ZOOMという無料オンライン会議システムを使って行います。

こちらから、お送りしたURLをクッリクすることで、どなたでもカンタンに使うことができます。^^
オンラインならではの、メリットもあります。

・お好きな場所で
・ご都合のよい時間帯で(事前打合せをします)
・お好きなお飲み物をご用意して

6ヶ月間の個別カリキュラムで、安心のサポートで進められます。

画面で資料など共有できるので、書類の記入や、ネットの手続きなどの入力もサポートを受けられます。

時間がかかりやすい保険の見直しや、投資の手続きもゆとりをもって取り組んでいただけます。

ご希望の日時を、事前に打ち合わせして進められます。

方法:オンライン(ZOOM)1~2回/月、メール無制限
時間:1回90分

価格:330,000円(税込)

お申し込みはこちらから

 

プレミアムコース(8ヶ月)

対面と、回数制限のないオンラインセッションと、期間中メールでの質問し放題のプレミアムのコースです。

家計管理の仕方から、将来設計、お金の悩み、投資、保険全般のトータルサービスが受けられます。

ネットを使っての、投資のスタートが特に心配な方向け

また、保険の出費が大きい方、家計管理に悩む方におススメのコース。

面倒な手続き等をしっかりと進めていくために、私から、進捗状況のチェックや、フォローメールを送ることもあります。
(確実に進められるように、チェックを入れさせていただきます)

「運用を学ぶことでお金を増やせることが出来る自信がついて、将来が安心に変わりました」

「証券口座を管理できるようになったので、主人や子どもの分も投資口座を開設しました」

大切なお金を大きく増やすための、一生使える知識を、たくさん学んでいただけます。

また、資産運用をより成功させるために、1年に1回行うと効果的だと言われる、リバランスを一度お手伝いさせていただきます。

お金に対する精神的なサポートも含め、あなたのペースに合わせて寄り添います。

ご希望の日時を、事前に打ち合わせして進められます。

方法:対面1回/月 オンライン無制限、メール無制限
時間:1回90分

価格:498,000円(税込)

お申し込みはこちらから

 

お問い合わせは随時受け付けております

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© 2021 ファイナンシャルプランナー 大澤博子